为什么审查银行卡

银行卡审查的原因是多方面的，主要包括以下几点：

打击电信诈骗：

由于社会上出售、出租、出借银行卡的现象严重，这为电信诈骗提供了便利。为了防止电信诈骗的高发态势，各大银行必须采取严厉的管控风控措施。

实名认证和信息核验：

为了验证用户的身份，银行在涉及支付的应用场景中，如微信认证、第三方钱包认证、金融开户认证等，都需要核验银行卡信息。这包括姓名、身份证号、银行卡号和银行预留的手机号等要素，以预防欺诈和规范平台秩序。

监控异常交易和违法行为：

用户的银行账户如果存在异常交易，如违规套现、恶意透支等违法行为，银行会采取风险控制措施。近年来，国家推出了“断卡行动”，对超大额现金进行监管，银行系统会自动监测账户资金流动情况，一旦发现异常，用户使用银行卡将受到监管。

反洗钱和合规要求：

银行需要遵守反洗钱等相关规定，对银行卡进行监管。银行卡被管控意味着持卡人在转账、存取款等功能上都会受到限制。银行在办理一类卡时，要求客户提供更详尽的身份信息和资金来源证明，审查严格程度远超以往。

保障用户账户资金安全：

银行加强账户管理，尤其是对于功能强大的一类卡，审核变得尤为严格。这有助于防止资金被非法利用，避免银行承担巨大的法律和监管风险。

打击非法活动：

从严控制银行卡的开立和使用，从源头上抑制电信网络诈骗、非法融资、洗钱等犯罪活动。银行在开卡过程中会严格审查客户信息，防止不法分子利用虚假身份开立多个银行账户。

综上所述，银行卡审查是为了保护用户资金安全，打击犯罪活动，并符合国家的法律法规要求。用户在办理银行卡时，应提供真实、完整的身份信息，并遵守银行的相关规定，以避免因违规使用银行卡而受到限制。