银行协查是指 金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求,将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。这一定义体现了金融机构在司法和执法过程中的协助角色,旨在确保法律的执行和案件的高效处理。
银行协查的主要内容包括:
金融机构根据有权机关的要求,提供存款人的账户信息,包括金额、币种等。
在有权机关的要求下,金融机构会暂时禁止账户持有人提取账户内的全部或部分存款。
当银行卡账户涉嫌违法违规时,相关银行会接到法院或公安的协查通知,对账户进行止付,限制交易,直至调查清楚。
银行协查必须遵循以下原则:
必须依照法律、行政法规和有权机关的要求进行。
按照中国人民银行等监管机构的规定进行规范化操作。
参照金融机构内部规章制度,及时响应协助请求。
在协助过程中,不得损害客户的合法权益。
总结:银行协查是金融机构在司法和执法过程中,根据法律要求提供存款信息、冻结账户或止付交易等协助行为,旨在支持有权机关的侦查和调查工作,同时保护客户的合法权益。
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