恶意套现是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或规定期限透支,并在经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的行为。具体来说,恶意套现包括以下几种情形:
银行在发现持卡人透支后,会进行两次有效催收,如果持卡人在这两次催收后仍不归还欠款。
持卡人透支的目的是为了非法占有资金,而不是用于正常消费或还款。
根据相关法律规定,恶意套现行为可能构成信用卡诈骗罪或非法经营罪。具体的法律责任和处罚如下:
信用卡诈骗罪
恶意透支数额在1万元以上不满10万元的,认定为“数额较大”,处五年以下有期徒刑或拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。
恶意透支数额在10万元以上不满100万元的,认定为“数额巨大”,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
恶意透支数额在100万元以上的,认定为“数额特别巨大”,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
恶意套现数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,以非法经营罪追究刑事责任。
建议
持卡人应遵守信用卡使用规定,合理透支并按时还款,避免因恶意套现而触犯法律。同时,银行和监管机构也应加强对信用卡业务的监管,防范恶意套现行为的发生。
相关文章
3月17日晚,百度副总裁谢广军发文回应女儿“开盒”事件,并公开致歉。18日,南都记者梳理发现,此前已发生多起违法“开盒”案件。2023年,哔哩哔哩Bilibili(以下简称:B站)通报了一起“人肉开盒”案例,称有群体在境外平台有组织地煽动用户对站内UP主进行“人肉开盒”行为,利用非法手段公开曝光他人
2025-03-18 16:01:003月17日,丽江玉龙旅游股份有限公司(丽江股份,002033.SZ)发布2024年年报。财务数据显示,2024年丽江股份的营业收入约8.08亿元(人民币,下同),同比增长1.19%;归母净利润约2.11亿元,同比减少7.27%。丽江股份指出,归母净利润下降的主要原因是泸沽湖英迪格酒店于2024年7月
2025-03-18 11:00:00宏观•要闻市场监管总局连夜部署全面彻查3·15晚会曝光的市场监管领域违法行为针对中央广播电视总台3·15晚会曝光的“保水虾仁”、非标电线电缆等涉及市场监管领域的违法行为,市场监管部门连夜开展执法行动,依法严惩绝不姑息,查处结果将及时向社会公布。工业和信息化部连夜部署查处“3·15”晚会曝光问题针对“
2025-03-18 00:03:00近年香港政府积极推广创新科技,致力促进新质生产力发展,香港众多大专学院校亦努力栽培从事创新科技的初创企业,如香港城市大学举办的大型创新创业计划“HK Tech 300”,便培育出众多优秀的创业团队,医结有限公司(MediConCen)亦是该计划力挺的新扎“独角兽”。医结是一间专注于保险科技的初创企业
2025-03-17 09:14:00本报讯(记者 杨沫)俗话说多个朋友多条路,但不是每个朋友都是值得信赖的好友。“90后”小张就遇到了一件“杀熟”诈骗案,欺骗他的正是多年“好友”。日前,公安尖草坪分局通报一起以安排工作为饵实施的熟人之间的诈骗案,同时提醒大家,熟人未必是“安全牌”,利益面前更需擦亮双眼。 事情还得从2024年说起
2025-03-17 07:18:00