来源:新浪基金∞工作室
浙商兴盈6个月定开债券型证券投资基金2024年年报已发布,报告期内基金份额总额、净资产合计等关键指标出现较大变化。本文将对该基金年报进行深度解读,为投资者提供全面、专业的分析。
主要财务指标:净利润大幅增长,资产规模有所缩水
本期利润与已实现收益
2024年,浙商兴盈6个月定开债券A类本期利润为3,632,963.62元,已实现收益4,717,382.55元;C类本期利润6,279,430.14元,已实现收益2,944,541.83元。与2023年10月13日至2023年12月31日相比,本期利润增长显著,A类从2,282,241.43元增长至3,632,963.62元,C类从5,597.20元增长至6,279,430.14元,显示出基金盈利能力的提升。
基金类别 | 2024年本期利润(元) | 2024年已实现收益(元) | 2023年10月13日 - 2023年12月31日本期利润(元) |
---|---|---|---|
浙商兴盈6个月定开债券A | 3,632,963.62 | 4,717,382.55 | 2,282,241.43 |
浙商兴盈6个月定开债券C | 6,279,430.14 | 2,944,541.83 | 5,597.20 |
净资产变化
报告期末,基金净资产合计210,660,934.72元,较上年度末302,256,043.04元减少了91,595,108.32元,降幅达30.3%。其中,实收基金从299,968,204.41元减少至202,402,719.72元,未分配利润从2,287,838.63元增加至8,258,215.00元。
项目 | 2024年末(元) | 2023年末(元) | 变化金额(元) | 变化率 |
---|---|---|---|---|
净资产合计 | 210,660,934.72 | 302,256,043.04 | -91,595,108.32 | -30.3% |
实收基金 | 202,402,719.72 | 299,968,204.41 | -97,565,484.69 | -32.5% |
未分配利润 | 8,258,215.00 | 2,287,838.63 | 5,970,376.37 | 261.0% |
基金净值表现:跑输业绩比较基准
份额净值增长率与业绩比较
2024年,浙商兴盈6个月定开债券A类份额净值增长率为4.48%,业绩比较基准收益率为4.98%;C类份额净值增长率为4.24%,业绩比较基准收益率同样为4.98%。自基金合同生效起至2024年末,A类份额净值增长率为5.27%,业绩比较基准收益率为5.93%;C类份额净值增长率为4.98%,业绩比较基准收益率为5.93%。可见,基金在报告期内及自成立以来,均未跑赢业绩比较基准。
阶段 | 浙商兴盈6个月定开债券A份额净值增长率 | 业绩比较基准收益率 | 差值 | 浙商兴盈6个月定开债券C份额净值增长率 | 业绩比较基准收益率 | 差值 |
---|---|---|---|---|---|---|
过去一年 | 4.48% | 4.98% | -0.50% | 4.24% | 4.98% | -0.74% |
自基金合同生效起至今 | 5.27% | 5.93% | -0.66% | 4.98% | 5.93% | -0.95% |
投资策略与业绩表现:债券投资主导,业绩受市场影响
投资策略
报告期内,基金投资策略包括资产配置策略、利率策略、信用债投资策略。封闭期内,通过多种策略进行资产配置,追求稳健增值;开放期内,主要投资高流动性品种,满足流动性需求。
业绩归因
基金业绩表现受市场环境影响较大。2024年债市波动,一季度资金面均衡,年中地产政策调整,三季度资金面受政府债净发行等因素扰动,四季度政策提振债市。基金在这样的市场环境下,虽有盈利,但未达业绩比较基准。
费用分析:管理费与托管费稳定
管理人报酬与基金管理费
2024年当期发生的基金应支付的管理费为716,350.96元,较上年度195,096.76元有所增加。其中,应支付销售机构的客户维护费202,816.39元,应支付基金管理人的净管理费513,534.57元。
项目 | 2024年(元) | 2023年10月13日 - 2023年12月31日(元) |
---|---|---|
当期发生的基金应支付的管理费 | 716,350.96 | 195,096.76 |
应支付销售机构的客户维护费 | 202,816.39 | 23,206.13 |
应支付基金管理人的净管理费 | 513,534.57 | 171,890.63 |
托管费
2024年当期发生的基金应支付的托管费为238,783.67元,上年度为65,032.23元。托管费按前一日基金资产净值0.10%的年费率计提。
投资收益分析:债券投资贡献大
利息收入与投资收益
2024年利息收入为293,466.35元,投资收益为9,426,061.24元。投资收益中,债券投资收益为9,359,768.68元,资产支持证券投资收益为66,292.56元。债券投资收益主要来源于利息收入6,613,498.50元及买卖债券差价收入2,746,270.18元。
项目 | 2024年(元) |
---|---|
利息收入 | 293,466.35 |
投资收益 | 9,426,061.24 |
债券投资收益 | 9,359,768.68 |
其中:利息收入 | 6,613,498.50 |
其中:买卖债券差价收入 | 2,746,270.18 |
资产支持证券投资收益 | 66,292.56 |
关联交易:无重大关联交易
报告期内,基金未通过关联方交易单元进行股票、债券、基金、权证交易及债券回购交易,未与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易,也未与关联方进行证券出借业务。
基金份额持有人结构与变动:机构投资者占比高,份额变动大
持有人结构
期末,浙商兴盈6个月定开债券A类持有人户数为1,877户,C类为87户。A类全部为个人投资者,C类中机构投资者持有份额占比99.72%,个人投资者占比0.28%。
基金类别 | 持有人户数(户) | 机构投资者持有份额占比 | 个人投资者持有份额占比 |
---|---|---|---|
浙商兴盈6个月定开债券A | 1,877 | 0.00% | 100.00% |
浙商兴盈6个月定开债券C | 87 | 99.72% | 0.28% |
份额变动
基金合同生效日A类份额总额为299,178,036.49份,C类为790,167.92份。本报告期期末,A类为3,661,918.28份,减少了295,516,118.21份,降幅达98.8%;C类为198,740,801.44份,增加了197,950,633.52份,增幅达25051.6%。整体基金份额总额减少了97,565,484.69份,降幅为48.5%。
基金类别 | 基金合同生效日份额总额(份) | 本报告期期末份额总额(份) | 变化份额(份) | 变化率 |
---|---|---|---|---|
浙商兴盈6个月定开债券A | 299,178,036.49 | 3,661,918.28 | -295,516,118.21 | -98.8% |
浙商兴盈6个月定开债券C | 790,167.92 | 198,740,801.44 | 197,950,633.52 | 25051.6% |
合计 | 300,968,204.41 | 202,402,719.72 | -98,565,484.69 | -48.5% |
风险提示与展望
风险提示
展望
展望2025年,债市进入“数据真空期”,政策因素对债市影响较大。虽然经济基本面仍是政策重要风向标,但流动性和汇率等因素可能对基金投资带来挑战。投资者应密切关注市场动态,谨慎做出投资决策。
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